白名单（Greenlist）

一句话定义： 给某些 BTC 地址贴「已批准」标签的争议做法，与比特币的无许可精神相悖。

白名单（greenlist）指只允许与预先批准的地址集合交易的政策。它是黑名单的反面（黑名单禁止特定地址、其余放行）。在比特币语境里，这个词主要出现在关于 KYC 合规的监管讨论中。

白名单在实践中如何运作：

• 托管机构建一份它认为「干净」的地址清单——关联到其他 KYC 实体的地址、来自已知合法来源的地址等。
• 托管机构只允许提币到白名单地址；向合规出身不足的地址发送，会被拒绝。
• 从非白名单地址收款，可能触发审查、额外验证或拒收。

这件事为何值得争论：

• 可替代性威胁。 货币的基础属性是每一单位都能与任何另一单位互换。白名单在「好币」（来自批准地址，一路畅通）和「坏币」（来自未批准地址，被拒或被扣）之间制造结构性差异——这就是双轨货币。
• 审查风险。 一枚币能不能花，取决于托管机构的政策，那托管机构就能有选择地拒收你。审查可以做到任意苛刻，而你除了换一家托管机构外没有任何救济。
• 合规压力。 监管一直在朝这个方向推（FATF 旅行规则、欧盟 AMLD 条款、美国 OFAC 制裁执行）。部分托管机构已自愿实行部分白名单，也有机构在抵制。

现实案例：

• Coinbase：通过 Chainalysis 风险模型对入金打分；高风险入金可能被冻结。
• 多家欧洲交易所：在 MiCA 之下，日益把提币限制在阈值以上金额的「已验证收款人」地址。
• OFAC SDN 名单合规在受监管托管机构中是标配；从大所向名单地址转账基本不可能。

给持币者的诚实结论：托管层的白名单是真实存在且不断扩张的。比特币的底层依然无许可——网络不知道也不在乎什么白名单——但入金与出金通道的门禁越来越多。自我托管加点对点交易，是结构性的答案：白名单只能约束依赖托管机构的人。

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